보험설계사 교육, 꼭 알아야 할 주기와 불완전판매 이야기!

안녕하세요! 보험설계사로 활동하고 계시거나, 이제 막 보험 업계에 발을 들이려는 예비 설계사님들! 반갑습니다~ 오늘은 보험설계사라면 꼭 알아야 할 교육 이수 의무와, 조금은 민감하지만 중요한 불완전판매 관련 교육에 대해 이야기 나눠보려고 해요. 우리가 하는 일이 고객의 중요한 자산과 미래를 다루는 만큼, 꾸준히 배우고 성장하는 자세가 정말 중요하잖아요?! 고객에게 더 신뢰받는 전문가가 되기 위한 필수 과정, 함께 알아볼까요?

보험설계사, 배움에는 끝이 없어요! – 정기 교육 의무

보험설계사로 등록하고 활동하는 것만으로 끝이 아니랍니다. 꾸준한 자기 계발과 최신 정보 습득은 필수인데요! 법적으로도 정해진 교육을 주기적으로 받아야 해요.

### 왜 계속 교육을 받아야 할까요?

보험 상품은 계속 변화하고 관련 법규나 규정도 업데이트되죠. 또, 고객과의 사이에서 발생할 수 있는 다양한 분쟁 사례를 미리 알아두는 것도 중요해요. 이런 변화에 발맞추고, 윤리적인 자세를 견지하며, 무엇보다 고객인 보험소비자를 제대로 보호하기 위해서 정기적인 교육은 선택이 아닌 필수랍니다! 고객에게 최상의 서비스를 제공하고 신뢰를 쌓기 위한 기본 중의 기본이라고 할 수 있겠죠?

### 교육, 얼마나 자주 받아야 하나요? – 2년 주기!

보험설계사는 최초 등록일을 기준으로 매 2년마다 보수 교육을 이수해야 합니다. 여기서 중요한 점은, 딱 2년이 되는 날짜에 맞춰야 하는 게 아니라, 매 2년이 되는 날부터 6개월 이내에 받으면 된다는 거예요. 예를 들어 2023년 5월 1일에 등록했다면, 2025년 5월 1일부터 2025년 10월 31일 사이에 교육을 이수해야 하는 거죠. 생각보다 기간이 넉넉하니, 미리 계획해서 놓치지 않도록 해요!

### 어떤 내용을 배우게 되나요?

교육 내용은 정말 알찬데요! 크게 보면 다음과 같은 과목들을 다루게 됩니다.

• 보험모집 관련 윤리교육: 설계사로서 가져야 할 기본적인 직업윤리!
• 보험 관련 법령 및 분쟁 사례: 꼭 알아야 할 법규와 실제 사례를 통한 학습.
• 보험상품: 생명보험, 손해보험, 제3보험 상품에 대한 깊이 있는 이해.
• 회계원리 및 위험관리론: (이건 법인보험중개사 소속 설계사님들께 해당돼요!)
• 보험소비자 보호 및 보험사기 예방: 고객 권익 보호와 보험사기 방지에 대한 중요 내용!

정말 필요한 내용들로 꽉 채워져 있죠?

### 교육 시간과 방식은 어떻게 되나요?

총 교육 시간은 20시간 이상을 이수해야 해요. 만약 보험중개사 소속 설계사라면 22시간 이상이 필요하고요. 특히 이 중 8시간 이상은 외부 교육으로 채워야 한다는 점, 기억해주세요! 교육은 보험회사나 관련 협회, 금융위원회가 지정한 교육기관 등에서 받을 수 있고, 집합교육이나 사이버교육(온라인) 형태로 진행되니 본인에게 맞는 방식을 선택할 수 있어요. 바쁜 일정 속에서도 온라인 교육을 활용하면 편리하겠죠?

어? 불완전판매가 많으면 추가 교육?! – 불완전판매 방지 교육

안타깝게도 보험 계약 과정에서 설명이 부족하거나 잘못된 정보 전달로 인해 ‘불완전판매’가 발생하는 경우가 있어요. 만약 설계사님의 불완전판매 건수나 비율이 일정 기준을 넘어가면, 기존 정기 교육 외에 별도의 추가 교육을 받아야 합니다!

### 어떤 경우에 이 교육을 받게 되나요?

직전 연도의 실적을 기준으로 판단하는데요. 불완전판매 보험계약 비율이 1% 이상이면서, 동시에 불완전판매 보험계약 건수가 3건 이상인 경우, 이 특별 교육 대상자가 됩니다. 예를 들어, 2024년에 총 200건의 계약을 체결했는데 그중 불완전판매가 3건 발생했다면, 비율은 1.5% (3/200)이고 건수도 3건 이상이므로 해당되는 거죠.

### 불완전판매 방지 교육은 뭐가 다른가요?

이 교육은 좀 더 집중적으로 불완전판매 예방에 초점을 맞춥니다. 교육 과목은 다음과 같아요.

• 보험모집 관련 윤리교육
• 보험 관련 법령 및 분쟁 사례
• 보험소비자 보호 및 보험사기 예방 (특히 강조!)
• 그 외 금융위원회가 정하는 소비자 보호 관련 과목

교육 시간은 12시간 이상이고, 중요한 차이점은 반드시 집합교육으로만 이수해야 한다는 거예요! 온라인 교육은 인정되지 않으니 유의해야 합니다. 강사의 자격 요건 등 세부적인 사항도 정해져 있을 만큼 중요하게 다뤄지는 교육이에요.

### 왜 이 교육이 중요할까요?

불완전판매는 고객에게 큰 피해를 줄 수 있고, 결국 보험 산업 전체의 신뢰를 떨어뜨리는 심각한 문제예요. 이 교육은 설계사 스스로 경각심을 갖고, 고객 보호를 최우선으로 생각하며 올바른 모집 활동을 하도록 돕기 위한 중요한 장치랍니다. 잠깐의 불편함이 있을 수 있지만, 장기적으로는 설계사 본인과 고객 모두에게 꼭 필요한 과정이라고 생각해요!

교육 관련 궁금증 Q&A 및 마무리

교육에 대해 이야기하다 보니 궁금한 점이 생기실 수도 있을 텐데요!

### 교육 비용은 누가 내나요?

가장 많이 궁금해하시는 부분일 텐데요. 관련 법 해석상, 보험설계사에게 교육을 제공할 의무는 보험회사에 있어요. 따라서 교육비용 역시 원칙적으로는 보험회사가 부담하는 것이 맞습니다. 물론 회사 내부 방침에 따라 설계사에게 비용 부담을 요구하는 경우도 있을 수 있지만, 만약 비용 문제로 설계사가 교육을 이수하지 못한다면 그 최종 책임은 보험회사에 돌아갈 수 있다는 점! 알아두시면 좋겠죠?

### 놓치면 안 되는 중요한 의무!

보험설계사 교육 이수는 단순한 권장 사항이 아니라 법적 의무라는 점, 다시 한번 강조할게요! 정해진 기간 내에 꼭 이수해서 불이익을 받는 일이 없도록 미리미리 챙기는 습관이 중요합니다.

### 꾸준한 학습으로 신뢰 UP!

보험설계사는 끊임없이 배우고 성장해야 하는 전문 직업이에요. 정기 교육과 필요시 받는 추가 교육 모두, 여러분이 더욱 신뢰받는 전문가로 발돋움하는 데 든든한 밑거름이 될 거라고 믿습니다! 항상 고객의 입장에서 생각하고, 전문성을 키워나가는 멋진 보험설계사님들이 되시기를 진심으로 응원할게요! 😊

이 정보는 2025년 3월 15일을 기준으로 작성되었습니다. 생활법령정보는 법적 효력을 갖는 유권해석(결정, 판단)의 근거가 되지 않으며, 각종 신고, 불복 청구 등의 증거자료로서의 효력은 없습니다. 구체적인 법령에 대한 질의는 담당 기관이나 국민신문고에 문의하시기 바랍니다.